Detecte actividades y comportamientos sospechosos de sus clientes con un monitoreo continuo exhaustivo. Acelere sus operaciones de cumplimiento normativo, minimice las fricciones con sus clientes, manténgase al margen de las multas de los reguladores y evite los delitos financieros.
Detecte actividades sospechosas con una amplia gama de escenarios de alerta sobre datos transaccionales que minimizan los falsos negativos y los falsos positivos.
Utilice reglas, escenarios y modelos de riesgo predefinidos para empezar a trabajar rápidamente. Utilice tipologías normativas comunes o establezca reglas personalizadas fácilmente.
Realice experimentos con diferentes reglas y escenarios. Itera para desarrollar mejores modelos que minimicen los falsos positivos y reaccionen sólo a la actividad relevante. Realice pruebas retrospectivas de los modelos o ejecútelos en paralelo a los modelos en producción para saber cómo funcionarían los nuevos cambios.
Configure los modelos de riesgo del cliente y la matriz de riesgos que se ajusten a su modelo de negocio y a la normativa aplicable. Genere evaluaciones de riesgo automatizadas con la periodicidad necesaria para tomar las medidas oportunas en su negocio.
Utilice factores de riesgo predefinidos, incluidos los exigidos por las normas mundiales de lucha contra el lavado de dinero y la delincuencia financiera, o cree sus propios factores de riesgo, por complejos o exclusivos que sean.
Automatice la ejecución de los controles de corrección para reducir el riesgo de los clientes y de la delincuencia financiera.
Ejecute búsquedas en listas restringidas en el proceso de onboarding o establezca programas de búsqueda periódicos para supervisar a los clientes de forma continua. Automatice todos los procesos de búsqueda o realice búsquedas manuales cuando sea necesario.
Utilice listas precargadas o integre su propio proveedor. Cree listas personalizadas manual o programáticamente.
Las listas restringidas se limpian y normalizan para aplicar algoritmos de búsqeuda basados en la proximidad estadística y fonética.
Genere automáticamente reportes regulatorios de su tipo de Institución y requisitos regulatorios específicos y ejecute los flujos de trabajo de informes correspondientes. Disponga de todas las herramientas necesarias para gestionar las investigaciones y las reuniones de comité.
Configure alertas que recuerden al equipo de cumplimiento normativo cuándo deben presentarse los reportes regulatorios para que pueda presentarlos a tiempo y evitar multas.
Esté tranquilo sabiendo que cada acción realizada en la plataforma, cada alerta, dictaminación y cualquier informe generado tendrá su registro de auditoría única y detallada.
Ejecute evaluaciones de riesgos institucionales de acuerdo con el Enfoque Basado en Riesgos. Identifique indicadores de riesgo, aplique estrategias de mitigación y monitoree el riesgo residual.
Visualice la tendencia del riesgo en su institución y evalúe la efectividad de las distintas estrategias de mitigación.
Genere informes de todas las evaluaciones de riesgos para las partes interesadas adecuadas.
